兆豐金把老美惹毛遭重罰 金管會:將與美方聯繫瞭解案情

新聞 - 新聞快報

作者 民報

2016-08-22

兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行涉及違反美國銀行保密法及反洗錢法規定，遭重罰1.8億美元，金管會表示，將與美方積極聯繫瞭解案情。（圖為位於華爾街金融圈自由街（Liberty Street）65號的兆豐銀行紐約分行辦公室。中央社資料照） 針對兆豐金旗下兆豐銀紐約分行遭到美國紐約州金融廳（NYDFS）重罰1.8億美元，且還遭美方公開嚴詞批評內部風險控管根本形同虛設。金管會晚間強調，金管會將依行政院指示成立「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，且本週就會開會，針對兆豐銀在美方違規問題，該處罰令並未指出兆豐銀是否有涉及洗錢個案，因此金管會將會與NYDFS積極聯繫，藉以充分瞭解案情，並將追究相關人員可能責任。 兆豐銀紐約分行因違反美國洗錢防制法令遭到重罰，因美方出具新聞稿用詞相當嚴厲，甚至可以說是罕見的以批評與譴責口吻說明兆豐銀違規的嚴重性，讓金融圈議論紛紛，行政院也於今日宣布將組成專案小組調查兆豐金問題。 對此金管會晚間發佈新聞稿，除表示將依行政院指示，成立「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，並儘速於本週召開會議外，對於外界質疑兆豐銀是否涉及洗錢等問題，金管會也表示，根據NYDFS發布的新聞稿及與兆豐銀行簽署的合意處罰令(Consent Order)，僅指出兆豐銀行紐約分行法令遵循主管及防制洗錢人員對當地法規缺乏瞭解，且有職務衝突情形，且對該分行105年3月24日對NYDFS檢查意見的「輕忽回應」令人憂心，但該合意處罰令「並未」指出兆豐銀行紐約分行是否有涉及洗錢個案。 不過為了瞭解案情，金管會強調，除了組成專案小組瞭解裁罰案相關事實，並追究相關人員可能責任外，雖然處罰令並未指出兆豐銀紐約分行是否涉及洗錢個案，但將會積極與NYDFS聯繫，以充分掌握案情。 金管會也罕見的呼籲各金融機構應該調整經營思維，不應偏重追求獲利或降低成本，不重視法令遵循及內部控制。 因本案發生在海外分支機構，金管會除已要求兆豐銀行儘速完成改善外，也要求各銀行總行派駐海外分支機構的負責人及法令遵循主管應具備適足的經驗及訓練，確實熟悉本國及當地國金融法令，總行並應加強檢視海外分支機構的洗錢風險控管。 金管會表示，我國將在2018年第4季接受亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑，金管會已依據洗錢防制法要求金融機構訂定相關內部規範。此外，法務部正進行洗錢防制法修正，以強化防制洗錢規範，並與國際組織最新標準接軌。金管會將借鏡本次兆豐銀行個案，強化落實各金融機構防制洗錢制度，以提升未來整體評鑑結果。 Source: 民報 引用台灣228網站: http://www.228.net.tw/index.php?option=com_content&task=view&id=25911&Itemid=76